Archive | Prevenzione Frodi

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Come effettuare un bonifico (T/T) a un fornitore cinese

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Il bonifico bancario (T/T) è ancora il metodo di pagamento più diffuso, quando si tratta di trasferire il denaro da una nazione all’altra. Eppure, fare un bonifico bancario non è un’operazione priva di rischi. In realtà, i rischi sono di gran lunga superiori a quanto la maggior parte degli importatori possa pensare.

In questo articolo ti spieghiamo il motivo per cui un piccolo errore di ortografia potrebbe finire con il tenere in sospeso decine di migliaia di dollari da parte della banca ricevente, ma anche il motivo per cui non dovresti mai effettuare pagamenti sui conti bancari privati. Continua a leggere e a scoprire come puoi evitare i ritardi nei pagamenti, le truffe ed altri problemi legati ai bonifici bancari.

1. Procurati il nome del beneficiario, l’indirizzo ed i dettagli del conto giusti

Quando fai un bonifico sul conto bancario del tuo fornitore, devi assicurarti che tutti i dettagli del beneficiario e della banca siano completi e compilati correttamente.

Se, ad esempio, il nome del beneficiario non è stato scritto esattamente, il denaro verrà trattenuto dalla banca cinese e, alla fine, rinviato di nuovo a te. Si tratta, in effetti, di una buona misura di sicurezza, ma ti costerà almeno 2 o 3 settimane. Continue Reading →

Capodanno Cinese 2019 – La guida per gli importatori che vogliono evitare ritardi

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Il Capodanno Cinese è come Natale, Capodanno e il tuo compleanno uniti a formare un’unica vacanza. Si tratta del periodo in cui tutte le fabbriche cinesi chiudono i cancelli e gli operai, per lo più migranti, tornano nella loro città di origine per passare un po’ di tempo in compagnia di familiari e amici.

Ma dubito ci siano molti importatori che festeggino il Capodanno Cinese, visto che spesso le celebrazioni sono causa di ritardi nelle consegne e la conseguente frustrazione che ne deriva.

Siccome l’abolizione del Capodanno Cinese non sembra essere in programma, e inoltre i lavoratori meritano le loro settimane di agognate vacanze, l’unica soluzione è quella di pianificare il processo di produzione e le consegne in anticipo in modo da evitare problemi e ritardi.

In quest’articolo esporremo le strategie da applicare per evitare problemi prima, durante, e dopo il Capodanno Cinese. Continue Reading →

Come scoprire ed evitare le truffe più comuni da parte dei fornitori presenti su Alibaba

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Nonostante negli ultimi anni la sicurezza su Alibaba.com sia notevolmente migliorata, le truffe ai danni di importatori che hanno trovato un fornitore sul portale commerciale più visitato del pianeta sono ancora abbastanza comuni. E’ infatti impossibile riuscire a controllare tutti i fornitori presenti su Alibaba.

In quest’articolo andremo a descrivere le tre truffe più comuni perpetuate da fornitori presenti su Alibaba.com, come prevenirle e, nel caso non si riesca ad evitarle, come richiedere un rimborso.

Primo tipo di truffa: Frodi durante il pagamento

Questo tipo di frode è diventato, negli ultimi anni, il più comune. Il principio è semplice: il truffatore riesce ad accedere alla casella e-mail del fornitore (i sistemi informatici cinesi sono estremamente insicuri), scopre gli indirizzi e-mail degli importatori che stanno per effettuare un versamento, scaricano le ultime fatture inviate dal fornitore (sempre dalla casella di posta del fornitore), modificano i dati concernenti il conto in banca del beneficiario (inserendo il proprio numero di conto) e inviano la “nuova” fattura al malcapitato importatore. Continue Reading →

Truffe da parte di fornitori cinesi: Come recuperare l’investimento (di Kai Xue e Li Xianyun)

Truffe da Parte dei Fornitori

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Le piccole imprese che importano dall’Asia sono quotidianamente vittime di truffe. Ne hai sentito parlare, perciò, probabilmente, tutto ciò non ti è nuovo. La maggior parte della gente da per scontato che, se vieni truffato da un falso fornitore, non ti è possibile fare ricorso.

Eppure, conosco due avvocati cinesi che non sono d’accordo con questa teoria.

Questa settimana pubblichiamo una pratica “guida” per segnalare le truffe direttamente alle autorità cinesi e per farti restituire il denaro. I co-autori sono Kai Xue e Li Xianun, due avvocati che lavorano a Pechino per i DeHeng Law Offices.

In questo articolo, Kai e Li spiegano come dovresti affrontare le frodi, come dovresti gestire i truffatori e come presentare una denuncia (che verrà effettivamente accettata) alla polizia.

Kai Xue e Li Xianyun, raccontateci un po’ delle vostre esperienze pregresse e del ruolo che ricoprite ai DeHeng Law Offices

LiKaiKai Xue (Per saperne di più) (Foto a sinistra) è un avvocato transnazionale, che si occupa principalmente di
finanza transfrontaliera e di fusioni ed acquisizioni all’estero. Li Xianyun (Per saperne di più) (Foto a destra) è un avvocato specializzato in contenziosi finanziari e rappresenta i propri clienti nell’arbitrato o nei contenziosi commerciali, comprese le controversie derivanti dal commercio estero.

Oltre al nostro interesse professionale nell’essere coinvolti in questioni legali, siamo orgogliosi di fornire le migliori informazioni pubbliche sulla conduzione degli affari in Cina e, se necessario, di far arrestare i cattivi. Continue Reading →

Comprare su Aliexpress in maniera affidabile

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Contrariamente a quanto si pensa, non sono le frodi di pagamento il rischio più grosso che si corre quando si decide di acquistare su Aliexpress.com.

No, il rischio peggiore è quello di incappare in un prodotto che non rispetti gli standard di certificazione Europei e vedersi così sequestrare le merci dagli ufficiali doganali nel porto di destinazione.

Perché le certificazioni sono così importanti

Alcune merci possono essere tossiche o comunque pericolose per l’utente finale (pensa ad esempio ad un cellulare che esplode in faccia all’acquirente appena quest’ultimo connette il caricatore alla presa elettrica).

Questo ha fatto sì che tanti paesi abbiano approvato una serie di leggi che regolano le merci in entrata. Tali leggi sono comunemente conosciute come “standard di certificazione” e, specialmente nei paesi che fanno parte dell’Unione Europea, sono tutt’altro che facili da rispettare. Continue Reading →

Metodi di pagamento per importare dalla Cina

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Stai per effettuare un pagamento sul conto di un nuovo fornitore cinese e hai paura che qualcosa possa andare storto? Leggi quest’articolo per conoscere i pro e i contro di tutti i più comuni metodi di pagamento quando si trasferiscono fondi a un fornitore cinese.

Bonifico bancario (telegraphic transfer, [T/T])

Il bonifico bancario non è nulla di più o nulla di meno di una normale transazione bancaria. Questo metodo di pagamento è accettato da tutti i produttori cinesi detentori di un conto bancario. Praticamente questo è quanto.

Anche se molto comune, tale tipo di pagamento, di per sé, non offre alcuna protezione, a differenza della lettera di credito su cui tornerò a breve. Tuttavia, non si può affermare che il bonifico bancario sia necessariamente un metodo di pagamento non sicuro. Continue Reading →

Come eseguire l’auditing (o verifica) di un fornitore cinese in 4 passi

Verifica Aziendale

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Troppo spesso vedo gli acquirenti fare la selezione dei fornitori basandosi su fattori decisamente arbitrari e, soprattutto, sulla capacità di risposta del rappresentante commerciale. Tali fattori sono, per lo più, irrilevanti. Spesso la selezione dei fornitori, senza i dati giusti, è la causa principale dei problemi di qualità che sono a monte. In questo articolo ti spieghiamo come sia possibile eseguire una verifica aziendale in Cina analizzandone la documentazione. Puoi gestire questa procedura dal tuo ufficio e non c’è bisogno di sopralluoghi.

Considerala un primo passo nella procedura di selezione, in quanto vi sono limiti a ciò che può essere fatto a distanza – rispetto alla più complete, e molto più costose, verifiche di fabbrica. Il risultato ideale è quello di individuare i potenziali candidati. In questo articolo esaminiamo due serie di documenti, i documenti relativi all’azienda e quelli relativi ai prodotti, il ruolo delle credenziali dell’acquirente ed i dati doganali statunitensi. Continue Reading →

La fiera di Canton a Guangzhou: Tutto quello che c’è da sapere

fiera di canton guangzhou

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La Fiera di Canton che si tiene a Guangzhou, la capitale della Provincia del Guangdong, è la fiera di commercio più importante dell’anno per la maggior parte degli importatori. Nonostante ciò, trovare un buon fornitore non è così facile come possa sembrare. E scegliere il fornitore sbagliato potrebbe portarti al disastro.

Lo scopo di quest’articolo non è quindi solo quello di introdurre la Fiera di Canton, bensì anche quello di fornirti un piano d’azione per distinguere i fornitori legittimi e affidabili dai truffatori e gli incompetenti che popolano gli stand della fiera.

Prodotti e fasi della Fiera di Canton

La Fiera di Canton ha luogo a cadenza semestrale (in primavera e in autunno). Ogni sessione è divisa in differenti fasi, ognuna delle quali è dedicata ad alcune specifiche categorie di prodotti. Ecco le fasi che sono state già annunciate: Continue Reading →

7 modi per prevenire problemi di qualità e truffe quando si importa dalla Cina

Gestione del Rischio nell'Outsourcing

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Quando acquisti merce dalla Cina, entra nell’ordine di idee che ci sono tante cose che possono andar male. Gli imprenditori che prendono decisioni sull’ipotesi di “come le cose dovrebbero essere gestite”, o di “come si fanno le cose a casa”, tendono a trovarsi con il portafoglio più leggero.

La chiave del successo non sta nell’imparare la tradizione del bere il te, o del consegnare il tuo biglietto da visita con entrambe le mani. Contrariamente a quanto affermano i cosiddetti “esperti della Cina”, questi dettagli di etichetta sono irrilevanti quando hai a che fare con i produttori cinesi.

Non esistono regole scritte su come gestire il processo. Sei completamente solo ed è la procedura che applichi a decidere il risultato finale. La risposta è il pragmatismo. Un milione di cose possono andar storte e così sarà, a meno che tu non agisca in tempo. Devi gestire i rischi dalla prima e-mail che invii al fornitore fino ad arrivare al reparto produzione.

Questo è ciò di cui parleremo in questo articolo. Continua a leggere per saperne di più sui 7 modi che fanno davvero la differenza tra il successo ed il fallimento. Continue Reading →

Pagare tramite lettera di credito: La guida completa

Lettera di Credito

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La maggior parte dei produttori cinesi richiede un deposito del 30% prima di dare il via alla produzione. Quando qualcosa non va come previsto, il deposito, come per magia, si trasforma improvvisamente in una caparra non rimborsabile che non vedrai mai più.

Per evitare di incorrere in tali rischi, molti importatori fanno affidamento sulle lettere di credito (L/C) per pagare i propri fornitori e questa procedura non richiede tale deposito. Al contrario, si emette il pagamento solo quando la merce viene spedita.

In questo articolo ti spieghiamo come una lettera di credito possa fungere da ulteriore livello di sicurezza quando acquisti dalla Cina, ma anche perché gli importatori non possono contare ciecamente su una lettera di credito intesa come sistema di massima sicurezza.

Come una lettera di credito può proteggere i tuoi affari

A differenza di una normale bonifico bancario (T/T), la lettera di credito garantisce che un venditore, ad esempio un produttore cinese, riceva l’intero pagamento dopo aver soddisfatto determinate condizioni. Per gli importatori, la lettera di credito elimina il rischio di versare il pagamento anticipato di una caparra prima della produzione, mentre il fornitore può star sicuro che riceverà davvero i soldi una volta che il lotto verrà completato. Beh, questo è almeno come funziona teoricamente. Continue Reading →

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